Planear em conjunto num espaço

Quando as contas vivem num espaço, pode planear o dinheiro em conjunto: orçamentos e objetivos que todos veem, movimentos que qualquer membro pode corrigir e uma conta clara de quanto cada pessoa pôs.

Orçamentos de um espaço

Um orçamento de um espaço conta as contas que vivem nesse espaço, sejam de quem forem. Todos os membros o veem e os Membros podem alterá-lo. Só quem o criou, o Dono e os Gestores o podem apagar ou tirar do espaço.

• Criar: no espaço, em Planos, Orçamentos, crie o orçamento como habitualmente.
• Mover um orçamento seu: no menu do orçamento, escolha Pôr num espaço.
• Tirar: com Tirar do espaço, o orçamento volta a ser pessoal e passa a contar só as contas pessoais.

Um orçamento de um espaço pode seguir uma categoria criada por qualquer membro. Para o resto, veja Orçamentos.

Objetivos de um espaço

Um objetivo pode ser de um espaço. Crie-o dentro do espaço, ou, num objetivo seu, abra o menu (⋯) e escolha Pôr num espaço e depois o espaço.

• Quem pode o quê: todos os membros veem o objetivo. O Dono, os Gestores e os Membros podem alterar o nome, o valor alvo, o plano e quanto está guardado; um Membro não o pode apagar.
• De onde vem o dinheiro: um objetivo de um espaço guarda dinheiro de qualquer conta que vive nesse espaço, seja de quem for. Em Gerir contas, cada conta de outra pessoa diz de quem é (por exemplo, De Ana); as suas não levam etiqueta. As contas que mostram só o saldo e as contas fora do espaço não entram. Os objetivos do espaço, juntos, nunca guardam mais do que uma conta tem livre (o saldo menos o saldo mínimo). O progresso é um só, igual para todos os membros. Um Leitor vê o objetivo, mas não escolhe contas.
• Antes dos objetivos pessoais: numa conta que vive num espaço, os objetivos do espaço contam primeiro. Um objetivo pessoal que use a mesma conta fica com o que sobra.
• Mover para lá: o dinheiro que o objetivo já tem guardado tem de estar em contas desse espaço; se não estiver, a app avisa e o objetivo não se move. O fundo automático é sempre pessoal e não pode ser movido.
• Tirar: com Tirar do espaço, o objetivo volta a ser pessoal. Só quem o mantém, o Dono ou um Gestor o podem fazer. Ao sair do espaço, o objetivo deixa de guardar dinheiro das contas de outras pessoas e mantém o que guarda nas contas de quem o mantém.
• Quando uma conta sai: se uma conta sai do espaço, passa a mostrar só o saldo ou sai com quem a pôs lá, os objetivos do espaço deixam de guardar dinheiro dela. Quando quem mantém o objetivo sai do espaço, ou o espaço é fechado, o objetivo volta para essa pessoa, como objetivo pessoal.

Mover um objetivo para um espaço, ou para fora, mantém o seu histórico. Para o resto, veja Objetivos.

Categorias de um espaço

Cada espaço tem a sua lista de categorias. Começa como uma cópia da lista habitual de quem o criou, e as categorias de quem põe uma conta no espaço juntam-se a ela. O Dono e os Gestores gerem a lista em Definições do espaço, na linha Categorias. As suas próprias categorias deixam de estar nas Definições da conta: em Pessoal ou em Todos os espaços, abra o seletor no topo do menu lateral e escolha Categorias.

• Adicionar categoria: crie uma categoria de despesa ou de receita.
• Mudar o nome.
• Juntar a outra categoria: os movimentos do espaço que estavam numa passam para a outra, e a primeira sai da lista.
• Esconder: a categoria deixa de ser oferecida, mas continua a mostrar-se nos movimentos que já a têm.

Os Membros e os Leitores veem a lista, mas não a alteram. Quando recategoriza um movimento do espaço, escolhe na lista do espaço.

Alterar movimentos partilhados

Num movimento de uma conta de outra pessoa, que vive no espaço, um Membro pode usar Editar para alterar o Nome, a Categoria e a Nota. A categoria escolhe-se na lista do espaço: categorias de despesa para dinheiro que sai e de receita para dinheiro que entra. Se escolher uma categoria que o dono do movimento não tinha, o dono passa a tê-la também na sua lista. Uma linha no movimento diz quem o alterou por último e quando, por exemplo “Alterado por Ana a 12/11”. Ao lado da categoria, Dividir reparte o movimento em 2 a 10 partes, cada uma com a sua categoria, de modo que somem o valor do movimento. Depois, Alterar divisão muda as partes e Juntar numa categoria desfaz a divisão. Se quem tem a conta dividiu o movimento, só essa pessoa pode alterar a divisão. As transferências e os investimentos não podem ser recategorizados nem divididos por outro membro.

A minha parte

Em Contas, no seu espaço pessoal, o cartão A minha parte lista cada conta que vive num dos seus espaços. Para cada uma mostra o Gasto na conta neste mês, A sua parte desse gasto e quanto Transferiu para ela. No menu da conta, Como conta no espaço pessoal abre três escolhas:

• Por inteiro: a conta conta toda no seu espaço pessoal, como se fosse só sua.
• Uma parte: conta a percentagem que indicar de cada movimento e do saldo.
• Não conta: a conta fica só no espaço.

A escolha muda só o seu espaço pessoal: o saldo, as entradas e saídas, o património e os seus orçamentos pessoais contam essa parte. O espaço e o Tudo contam sempre a conta por inteiro, uma só vez, por isso, se contar uma conta por inteiro ou em parte, o espaço pessoal mais os outros espaços soma mais do que o Tudo. As listas continuam a mostrar cada movimento pelo valor real; só os totais levam a parte. Numa conta que conta em parte, Contas e a página da conta mostram os dois valores, o saldo real e, ao lado, a sua parte (por exemplo, 4 212,80 € · 2 106,40 € a sua parte), e o saldo após cada movimento é sempre o real. A escolha é sempre sua e vê-a no momento em que conta. Ao pôr uma conta num espaço que já tem outras pessoas, o passo de partilha mostra No espaço pessoal, com Por inteiro já escolhido. Ao convidar a primeira pessoa para um espaço que já tem contas suas, o convite lista essas contas com a mesma escolha: valem a partir do momento em que a pessoa aceita, e nada muda se o convite não for aceite. Uma conta num espaço privado não conta no seu espaço pessoal. Quando alguém sai, incluindo a última outra pessoa, o que escolheu mantém-se. Os outros membros começam com Não conta nas contas que não são deles, até escolherem.

Transferências para a conta conjunta

Quando transfere da sua conta para uma conta que outro membro pôs no espaço, e os dois movimentos estão categorizados como transferências, ficam ligados automaticamente e não contam como despesa nem como receita. Qualquer uma das pessoas pode desfazer a ligação. Veja também Como funcionam as transferências. Se o movimento na conta conjunta veio de uma conta sua e não ficou ligado, escolha Esta transferência é minha nesse movimento. Ele deixa de contar como receita do espaço e como despesa sua. Funciona quando os dois lados são movimentos de bancos, com o mesmo valor e a mesma moeda, com uma diferença de até três dias e uma única correspondência possível. Se não houver nenhuma, ou houver mais do que uma, a app diz-lhe.

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