Investimentos

Registe as suas posições em ações, ETFs e fundos. A carteira é construída à medida que regista transações, e o valor de mercado e os ganhos ou perdas são calculados a partir das cotações. Abra Investimentos na barra lateral (/investments).

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Registar uma compra ou venda

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O que a lista mostra

Cada linha tem o nome do ativo. À direita ficam quatro números, os mesmos em todos os grupos: Investido, quanto pôs nesta posição; Valor total, quanto vale hoje; Retorno, quanto ganhou ou perdeu em euros; e % Retorno, esse ganho em percentagem. A soma da coluna Investido é exatamente o Investido indicado no topo da página. No computador, clique no título de uma coluna para ordenar a lista por ela. Nas posições cujo valor é indicado por si, por baixo do Valor total aparece a data do último valor registado, por exemplo “valor indicado 4 set”.

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Ver os detalhes de uma posição

Clique numa posição da lista para abrir a sua página de detalhes:

• No topo da página: valor de mercado, ganhos ou perdas e o gráfico de evolução, explicado em Ler o gráfico. Por baixo do valor, uma segunda linha indica quanto a posição ganhou no período escolhido, por exemplo “+82 € de ganho este ano”. O período escolhe-se no seletor de datas, no cabeçalho. O último atalho, Desde sempre, começa no primeiro registo desta posição. No plano Gratuito, que limita o histórico, este atalho aparece assinalado como do plano Plus.
• Transações: histórico completo de compras e vendas, da mais recente para a mais antiga (no mesmo dia, as compras contam antes das vendas, por isso uma venda aparece acima da compra desse dia; as do mesmo tipo seguem a ordem em que as registou, com a última em cima), com seleção múltipla para apagar em lote. Cada linha começa com um ícone do tipo: uma seta ↗ numa compra, uma seta ↘ numa venda e um gráfico circular num dividendo.
• Insights e Detalhes, ao lado (por baixo, em ecrã estreito): o custo total, o número de unidades, o peso na carteira, o preço médio a que comprou, o preço atual e a data da última cotação.

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Ler o gráfico

A linha principal mostra quanto a posição valeu em cada dia. A linha fina por baixo, Investido, mostra o dinheiro que tem aplicado na posição: sobe quando compra e desce quando vende. A linha do valor fica verde enquanto está acima do Investido e vermelha quando desce abaixo dele, e a faixa colorida entre as duas mostra quanto está a ganhar ou a perder em cada dia.

• Compras, vendas e dividendos. Uma compra aparece como um pequeno anel com uma seta ↗, uma venda como um anel com uma seta ↘, e um dividendo como um ponto verde-azulado. Os que ficam muito próximos juntam-se num só, e um dia com movimentos de tipos diferentes mostra um anel cinzento.
• O salto de uma compra ou venda. Ao comprar ou vender, o valor da posição sobe ou desce de uma vez porque entrou ou saiu dinheiro, não porque o investimento ganhou ou perdeu. Esse salto aparece como um traço fino e cinzento, para não ser confundido com desempenho.
• Máximo, mínimo e hoje. O valor mais alto e o mais baixo do período ficam indicados junto aos respetivos pontos, e um ponto no fim da linha marca o dia de hoje.
• Percorrer o gráfico. Ao passar o rato ou o dedo pela linha, vê o valor de cada dia e, quando houve movimentos, o que aconteceu, por exemplo “Compra · 10 unidades” ou “1 compra · 1 dividendo”.
• Valores estimados e em falta. Um troço pontilhado e mais claro indica que o valor desses dias é uma estimativa, porque o último preço conhecido tem mais de 5 dias. Ao percorrê-lo, o gráfico mostra, por exemplo, “Valor estimado · último preço de 2 mar”. Um espaço em branco na linha significa que o valor desses dias é desconhecido. Veja valores estimados nos gráficos.

Enquanto o custo de uma posição não é conhecido, por exemplo em ações transferidas de outra corretora sem custo de aquisição, o gráfico não mostra a linha Investido e fica numa só cor. O gráfico do total, no topo da página Investimentos, lê-se da mesma forma para toda a carteira: a linha Investido soma o que tem aplicado em todas as posições.

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O ganho no período

A linha por baixo do valor da posição, por exemplo “+82 € de ganho este ano”, indica quanto a posição ganhou ou perdeu no período escolhido, sem contar o dinheiro que pôs ou tirou nesse período. Se a posição valia 1 000 € em janeiro, comprou mais 500 € em março e hoje vale 1 600 €, o valor subiu 600 €, mas o ganho do ano é de 100 €: os outros 500 € foram dinheiro seu. Os dividendos recebidos não entram nesta conta. Com Desde sempre, esta linha não aparece: o ganho de todo o histórico é o que já vê em ganhos ou perdas, no topo da página.

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Editar uma transação

Em Investimentos, abra a posição, desça até à secção Transações e clique na transação. Pode escrever uma nota e associar a transação a um movimento da sua conta bancária. A data, a quantidade, o preço e a comissão são apenas de leitura.

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Adicionar notas a uma transação

Ao editar uma transação, o campo Notas guarda uma nota pessoal — por exemplo, o motivo de uma compra ou venda.

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Apagar transações

Na página da posição, na secção Transações, selecione as transações com as caixas de seleção e clique no ícone do caixote do lixo, na barra que aparece em baixo.

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Posições fechadas

Quando vende a totalidade de uma posição, esta deixa de aparecer na lista principal, para manter à vista apenas o que ainda detém. As posições fechadas continuam no seu histórico e mantêm o ganho ou a perda já realizados.

• Para as ver, abra o menu ⋯ no topo da página e ative Mostrar posições fechadas (o botão indica quantas são). A opção só aparece quando tem posições fechadas.
• Para arrumar uma posição fechada que já não quer ver, abra-a e escolha Arquivar no menu de ações — só posições fechadas podem ser arquivadas. Para a repor, abra-a e escolha Restaurar.

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Quando um produto não aparece na pesquisa

Se não encontrar o fundo, ETF ou PPR que procura, pode sugerir a sua adição diretamente a partir da pesquisa. Em Investimentos, clique em Adicionar, pesquise o produto e escolha Sugerir a adição deste produto, no fim dos resultados. O nome já vem preenchido; se souber, indique o ISIN (está no seu extrato) e envie. Enquanto espera pela sugestão, pode registar a posição com Adicionar manualmente, na mesma janela.

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Investimentos sem cotação

Uma ação, um ETF ou um fundo que ainda não estão no catálogo, dinheiro colocado numa plataforma de P2P, uma quota numa empresa ou dinheiro que emprestou a alguém registam-se em Adicionar manualmente, na mesma janela do Adicionar. Em vez da quantidade e do preço unitário, indica quanto pôs lá e quanto vale hoje, e a posição aparece na secção Sem cotação. Veja investimentos sem cotação automática.

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Importar um ficheiro da corretora

Importar ficheiro, no menu ⋯ no topo da página, abre a janela para escolher o CSV ou TSV que exportou da corretora. Reveja as operações e confirme para as gravar. Veja importar e exportar dados.

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Como os investimentos estão agrupados

Os seus investimentos aparecem em três secções: Investimentos para o que é cotado, Aforro para os Certificados de Aforro, e Sem cotação para aqueles cujo valor é indicado por si. No menu ⋯ no topo da página, em Vista, escolha Por tipo para ver o total de cada secção, ou Por categoria para ver as posições por classe de ativo. Se algum investimento tiver uma plataforma indicada, aparece ainda Por plataforma. Na vista por categoria, uma ação que registou manualmente conta como ação e um ETF como ETF. Só os investimentos fora de mercado, como o P2P ou uma quota numa empresa, formam uma categoria própria, Alternativos.

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