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O guito calcula o valor das suas posições de investimento a partir de cotações de mercado. Esta página explica de onde vêm essas cotações, como diferem consoante o tipo de ativo, e o que significam os avisos que podem aparecer numa posição.

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Como o guito avalia uma posição

O valor de mercado de cada posição é a quantidade que detém, apurada a partir das suas compras e vendas, multiplicada pelo preço por unidade mais recente. O ganho ou perda (P&L) é atualizado com esse preço.

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Dois modelos de preço

Nem todos os ativos têm uma cotação de bolsa. O guito usa modelos de preço diferentes consoante o tipo de produto.
Para instrumentos cotados em bolsa (ações, ETFs, fundos), o preço vem do fornecedor de dados de mercado. O guito usa o fecho oficial de cada dia, que alimenta os gráficos de evolução e a valorização da carteira.Se ligou a Trading 212 por sincronização automática, estas posições podem atualizar ao longo do dia, e não apenas no fecho.Se o fornecedor de dados de mercado não tiver um ativo que detém numa corretora conectada (por exemplo, uma ação que mudou de código depois de uma operação societária), o guito usa o preço indicado pela própria corretora: na Trading 212, o preço atual em cada sincronização; na Interactive Brokers, o preço de fecho do relatório diário. O primeiro preço da corretora é aplicado de imediato, tal como aparece na aplicação da corretora. Depois disso, uma variação muito grande de um dia para o outro só é aplicada de imediato se outra fonte de dados de mercado confirmar o mesmo preço; caso contrário, espera pela confirmação da sincronização seguinte. O gráfico mostra estes ativos a partir do dia em que o primeiro preço da corretora foi registado.Estes ativos mostram, junto ao valor, uma nota com o nome da corretora (por exemplo, Preço da Trading 212), para que saiba que o preço vem da corretora e não do fornecedor de dados de mercado.

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Quando os preços ficam atrasados

Os preços de mercado atualizam-se uma vez por dia, a partir do fecho oficial de cada instrumento. Em fins de semana e feriados, ou se uma atualização ficar temporariamente atrasada, o preço que vê pode ter alguns dias. Só quando algum preço tem mais de 7 dias é que o guito mostra uma nota junto ao valor do seu património. O valor de mercado e o P&L são sempre calculados com o fecho mais recente, pelo que um atraso de alguns dias nunca deixa uma posição sem valor. Só quando o último fecho tem mais de 90 dias é que o guito deixa de apresentar um valor, em vez de usar um preço demasiado antigo.

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Valores estimados nos gráficos

Nos gráficos de evolução, um troço pontilhado e mais claro indica que o valor desses dias é uma estimativa. Isto acontece quando mais de 5% do valor de um dia vem de investimentos cujo último preço tem mais de 5 dias. O valor continua a ser calculado com esse último preço; o gráfico apenas assinala que pode já não corresponder ao do mercado. Um preço com até 5 dias conta como atual. Assim, um fim de semana prolongado ou um feriado, com as bolsas fechadas, não deixa a linha pontilhada. E a regra dos 5% evita que uma posição pequena sem preço recente torne pontilhado o gráfico de toda a carteira ou do património. Ao percorrer um troço estimado, o gráfico mostra a data do preço usado, por exemplo “Valor estimado · último preço de 2 mar”. Um espaço em branco na linha é outra coisa: significa que o valor desses dias é desconhecido, e o gráfico deixa-o em branco em vez de o inventar.

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Avisos de cotação nas posições

Uma posição pode mostrar dois tipos de aviso. Descrevem apenas o estado da cotação, não uma opinião sobre o investimento.
O ativo deixou de ser transacionado. Isto acontece após fusões, aquisições, falências, migrações de bolsa ou descontinuação de um produto (por exemplo, um PPR retirado do mercado).O guito mantém a posição visível com o último preço conhecido, mas deixa de tentar obter cotações novas.Na pesquisa de Adicionar, um produto nesta situação aparece com o mesmo aviso e não pode ser selecionado, porque já não há onde registar a compra. Se o produto foi substituído (por exemplo, um fundo que passou a ter classes), escolha a classe ou o produto que o substituiu.
O ativo ainda existe, mas o fornecedor de dados de mercado não consegue devolver um preço. A equipa do guito é notificada automaticamente e investiga.

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O que um aviso significa para si

Na prática, um aviso raramente exige ação da sua parte: em qualquer dos casos, a posição continua a ser valorizada com o último preço conhecido.

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Fontes de dados

Para reconhecer cada produto pelo seu ISIN, o guito cruza o catálogo com dados de referência públicos. É isto que lhe permite encontrar um produto escrevendo o ISIN que está no seu extrato.
  • ESMA (Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados): o registo FIRDS dos instrumentos financeiros admitidos à negociação na União Europeia. Fonte: ESMA. A ESMA não aprova nem subscreve a utilização que o guito faz destes dados.
  • Deutsche Börse: as listas de instrumentos negociáveis na Xetra e na Börse Frankfurt.
  • SEC (a autoridade dos mercados dos Estados Unidos): os dados públicos de falhas de liquidação, que ligam o símbolo de uma ação norte-americana ao seu código de identificação (CUSIP).
  • GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation): os identificadores de entidades jurídicas (LEI) e a correspondência entre LEI e ISIN, publicados com licença CC0.
Estes dados servem apenas para identificar os produtos. Os preços continuam a vir do fornecedor de dados de mercado ou, para os ativos que este não cobre, da corretora onde os detém.

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