Planifier ensemble dans un espace

Quand les comptes vivent dans un espace, vous pouvez planifier l’argent ensemble : des budgets et des objectifs que tout le monde voit, des mouvements que n’importe quel membre peut corriger et un décompte clair de ce que chacun a versé.

Les budgets d’un espace

Un budget d’espace compte les comptes qui vivent dans cet espace, quel qu’en soit le titulaire. Tous les membres le voient et les Membres peuvent le modifier. Seuls son créateur, le Propriétaire et les Gestionnaires peuvent le supprimer ou le sortir de l’espace.

• Créer : dans l’espace, sous Planification, Budgets, créez le budget comme d’habitude.
• Déplacer un de vos budgets : dans le menu du budget, choisissez Mettre dans un espace.
• Sortir : avec Sortir de l’espace, le budget redevient personnel et ne compte plus que les comptes personnels.

Un budget d’espace peut suivre une catégorie créée par n’importe quel membre. Pour le reste, voyez Budgets.

Les objectifs d’un espace

Un objectif peut appartenir à un espace. Créez-le dans l’espace ou, sur un de vos objectifs, ouvrez le menu (⋯) et choisissez Mettre dans un espace, puis l’espace.

• Qui peut quoi : tous les membres voient l’objectif. Le Propriétaire, les Gestionnaires et les Membres peuvent modifier son nom, son montant cible, son plan et la somme mise de côté ; un Membre ne peut pas le supprimer.
• D’où vient l’argent : un objectif d’un espace peut mettre de côté de l’argent de n’importe quel compte qui vit dans cet espace, quel que soit son titulaire. Dans Gérer les comptes, chaque compte d’une autre personne indique à qui il appartient (par exemple, De Ana) ; les vôtres ne portent pas d’étiquette. Les comptes qui n’affichent que leur solde et les comptes hors de l’espace ne sont pas proposés. Ensemble, les objectifs de l’espace ne mettent jamais de côté plus que ce dont un compte dispose (son solde moins son solde minimum). La progression est unique, la même pour tous les membres. Un Lecteur voit l’objectif mais ne choisit pas de comptes.
• Avant les objectifs personnels : sur un compte qui vit dans un espace, les objectifs de l’espace passent en premier. Un objectif personnel qui utilise le même compte reçoit ce qui reste.
• L’y déplacer : l’argent qu’il détient déjà doit se trouver sur des comptes de cet espace ; sinon, l’app vous le dit et l’objectif ne bouge pas. Le fonds automatique reste toujours personnel et ne peut pas être déplacé.
• Sortir : avec Sortir de l’espace, l’objectif redevient personnel. Seuls la personne qui le tient, le Propriétaire ou un Gestionnaire peuvent le faire. Une fois sorti, l’objectif ne garde plus d’argent sur les comptes des autres et conserve ce qu’il détient sur les comptes de la personne qui le tient.
• Quand un compte part : si un compte quitte l’espace, n’y affiche plus que son solde ou part avec la personne qui l’y a mis, les objectifs de l’espace cessent d’y garder de l’argent. Quand la personne qui tient l’objectif quitte l’espace, ou que l’espace est fermé, l’objectif lui revient comme objectif personnel.

Déplacer un objectif dans un espace, ou hors de celui-ci, conserve son historique. Pour le reste, voir Objectifs.

Les catégories d’un espace

Chaque espace a sa propre liste de catégories. Elle démarre comme une copie de la liste habituelle de son créateur, et les catégories de toute personne qui met un compte dans l’espace s’y ajoutent. Le Propriétaire et les Gestionnaires gèrent la liste dans Paramètres de l’espace, à la ligne Catégories. Vos propres catégories ne sont plus dans les Paramètres du compte : dans Personnel ou Tous les espaces, ouvrez le sélecteur en haut du menu latéral et choisissez Catégories.

• Ajouter une catégorie : créez une catégorie de dépense ou de revenu.
• Renommer.
• Fusionner avec une autre catégorie : les mouvements de l’espace qui étaient dans l’une passent dans l’autre, et la première quitte la liste.
• Masquer : la catégorie n’est plus proposée, mais s’affiche toujours sur les mouvements qui l’ont déjà.

Les Membres et les Lecteurs voient la liste mais ne peuvent pas la modifier. Quand vous recatégorisez un mouvement de l’espace, vous choisissez dans la liste de l’espace.

Modifier des mouvements partagés

Sur un mouvement du compte d’une autre personne qui vit dans l’espace, un Membre peut utiliser Modifier pour changer le Nom, la Catégorie et la Note. La catégorie se choisit dans la liste de l’espace : catégories de dépense pour l’argent qui sort et de revenu pour l’argent qui entre. Si vous choisissez une catégorie que le propriétaire du mouvement n’avait pas, il l’obtient aussi dans sa liste. Une ligne sur le mouvement indique qui l’a modifié en dernier et quand, par exemple « Modifié par Ana le 12/11 ». À côté de la catégorie, Diviser répartit le mouvement en 2 à 10 parties, chacune avec sa catégorie, dont la somme égale le montant du mouvement. Ensuite, Modifier la division change les parties et Regrouper dans une catégorie annule la division. Si le titulaire du compte a divisé le mouvement, lui seul peut modifier la division. Les virements et les investissements ne peuvent pas être recatégorisés ni divisés par un autre membre.

Ma part

Dans Comptes, dans votre espace personnel, la carte Ma part liste chaque compte qui vit dans l’un de vos espaces. Pour chacun, elle indique ce qui a été Dépensé sur le compte ce mois-ci, votre part de cette dépense et ce que Vous avez viré vers lui. Depuis le menu du compte, Prise en compte dans votre espace personnel ouvre trois choix :

• En entier : le compte compte en totalité dans votre espace personnel, comme s’il n’était qu’à vous.
• Une part : il compte le pourcentage que vous indiquez de chaque mouvement et du solde .
• Ne compte pas : le compte reste uniquement dans l’espace.

Ce choix ne change que votre espace personnel : le solde, les entrées et sorties, le patrimoine et vos budgets personnels comptent cette part. L’espace et Tout comptent toujours le compte en entier, une seule fois ; si vous comptez un compte en entier ou en partie, votre espace personnel plus les autres espaces donne donc plus que Tout. Les listes montrent toujours chaque mouvement à son montant réel ; seuls les totaux portent la part. Pour un compte compté en partie, Comptes et la page du compte affichent les deux montants, le solde réel et, à côté, votre part (par exemple, 4 212,80 € · votre part : 2 106,40 €), et le solde après chaque mouvement reste toujours le solde réel. Le choix vous appartient toujours, et vous le voyez au moment où il commence à compter. Quand vous mettez un compte dans un espace qui a déjà d’autres personnes, l’étape de partage affiche Dans votre espace personnel, avec En entier déjà sélectionné. Quand vous invitez la première personne dans un espace qui contient déjà des comptes à vous, l’invitation liste ces comptes avec le même choix : il s’applique dès que la personne accepte, et rien ne change si l’invitation n’est jamais acceptée. Un compte dans un espace privé ne compte pas dans votre espace personnel. Quand quelqu’un part, y compris la dernière autre personne, ce que vous avez choisi reste. Les autres membres commencent avec Ne compte pas pour les comptes qui ne sont pas les leurs, jusqu’à ce qu’ils choisissent.

Virements vers le compte joint

Quand vous virez de votre compte vers un compte qu’un autre membre a mis dans l’espace, et que les deux mouvements sont catégorisés comme virements, ils sont liés automatiquement et ne comptent ni comme dépense ni comme revenu. L’une ou l’autre personne peut défaire le lien. Voir aussi Comment fonctionnent les virements. Si le mouvement du compte joint venait d’un de vos comptes et n’a pas été lié, choisissez C’est mon virement sur ce mouvement. Il ne compte alors plus comme revenu de l’espace ni comme dépense de votre part. Cela fonctionne quand les deux côtés sont des mouvements de banque, de même montant et de même devise, à trois jours d’écart au plus, et qu’il n’existe qu’une seule correspondance. S’il n’y en a aucune, ou plusieurs, l’app vous le dit.

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