Inversiones

Registra tus posiciones en acciones, ETFs y fondos. La cartera se construye a medida que registras operaciones, y el valor de mercado y las ganancias o pérdidas se calculan a partir de las cotizaciones. Abre Inversiones en la barra lateral (/investments).

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Registrar una compra o venta

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Lo que muestra la lista

Cada fila tiene el nombre del activo. A la derecha hay cuatro números, los mismos en todos los grupos: Invertido, cuánto has puesto en esta posición; Valor total, cuánto vale hoy; Rentabilidad, cuánto has ganado o perdido en euros; y % Rentabilidad, esa ganancia en porcentaje. La suma de la columna Invertido es exactamente el Invertido indicado en la parte superior de la página. En el ordenador, haz clic en el título de una columna para ordenar la lista por ella. En las posiciones cuyo valor indicas tú, debajo del Valor total aparece la fecha del último valor registrado, por ejemplo “valor indicado 4 sept”. Con Plus, el Valor total de las acciones estadounidenses y las criptomonedas sigue al mercado durante el día. Consulta cotizaciones durante el día.

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Ver los detalles de una posición

Haz clic en una posición de la lista para abrir su página de detalles:

• En la parte superior de la página: valor de mercado, ganancias o pérdidas y gráfico de evolución, explicado en Leer el gráfico. Debajo del valor, una segunda línea indica cuánto ha ganado la posición en el periodo elegido, por ejemplo “+82 € de ganancia este año”. El periodo se elige con el selector de fechas de la cabecera. Su último atajo, Desde siempre, empieza en el primer registro de esta posición. En el plan Gratis, que limita el historial, este atajo aparece marcado como Plus.
• Operaciones: historial completo de compras y ventas, de la más reciente a la más antigua (en un mismo día, las compras van antes que las ventas, así que una venta aparece encima de la compra de ese día; las del mismo tipo mantienen el orden en que las registraste, con la última arriba), con selección múltiple para borrar en bloque. Cada fila empieza con un icono del tipo: una flecha ↗ en una compra, una flecha ↘ en una venta y un gráfico circular en un dividendo.
• Insights y Detalles, al lado (debajo, en pantalla estrecha): el coste total, el número de unidades, el peso en la cartera, el precio medio al que compraste, el precio actual y la fecha de la última cotización. Cuando la posición ya ha pagado dividendos, aparecen también Dividendos en el período, en el periodo elegido, y Dividendos en 12 meses. Con al menos un año de historial, aparece además su Rentabilidad anual.

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Leer el gráfico

La línea principal muestra cuánto valía la posición cada día. La línea fina de debajo, Invertido, muestra el dinero que tienes metido en la posición: sube cuando compras y baja cuando vendes. La línea del valor es verde mientras está por encima de Invertido y roja cuando baja de él, y la franja de color entre ambas muestra cuánto ganas o pierdes cada día.

• Compras, ventas y dividendos. Una compra aparece como un pequeño anillo con una flecha ↗, una venta como un anillo con una flecha ↘, y un dividendo como un punto verde azulado. Los que quedan muy juntos se agrupan en uno solo, y un día con movimientos de distintos tipos muestra un anillo gris.
• El salto de una compra o venta. Al comprar o vender, el valor de la posición sube o baja de golpe porque ha entrado o salido dinero, no porque la inversión haya ganado o perdido. Ese salto se dibuja como un trazo fino y gris, para que no se confunda con rentabilidad.
• Máximo, mínimo y hoy. El valor más alto y el más bajo del periodo aparecen indicados junto a sus puntos, y un punto al final de la línea marca el día de hoy.
• Recorrer el gráfico. Al pasar el ratón o el dedo por la línea, ves el valor de cada día y, si hubo movimientos, lo que ocurrió, por ejemplo “Compra · 10 unidades” o “1 compra · 1 dividendo”.
• Valores estimados y desconocidos. Un tramo punteado y más claro indica que el valor de esos días es una estimación, porque el último precio conocido tiene más de 5 días. Al recorrerlo, el gráfico muestra, por ejemplo, “Valor estimado · último precio del 2 mar”. Un hueco en la línea significa que el valor de esos días es desconocido. Consulta valores estimados en los gráficos.

Mientras no se conozca el coste de una posición, por ejemplo en acciones traspasadas desde otro bróker sin coste de adquisición, el gráfico no muestra la línea Invertido y se queda en un solo color. El gráfico del total, en la parte superior de la página Inversiones, se lee igual para toda la cartera: su línea Invertido suma lo que tienes en todas las posiciones.

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La ganancia del periodo

La línea debajo del valor de la posición, por ejemplo “+82 € de ganancia este año”, indica cuánto ha ganado o perdido la posición en el periodo elegido, sin contar el dinero que has metido o sacado en ese tiempo. Si la posición valía 1.000 € en enero, compraste 500 € más en marzo y hoy vale 1.600 €, el valor ha subido 600 €, pero la ganancia del año es de 100 €: los otros 500 € eran dinero tuyo. Los dividendos cobrados no cuentan. Con Desde siempre, esta línea no aparece: la ganancia de todo el historial es la que ya ves en ganancias o pérdidas, en la parte superior de la página.

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Valor y rentabilidad

Junto al gráfico, el selector Valor / Rentabilidad cambia lo que muestra el gráfico. Está en el gráfico del total, arriba en la página Inversiones, y en la página de cada posición cotizada. Tu elección se guarda en el dispositivo. El selector no aparece en una posición cuyo coste no se conoce, ni mientras se procesa una primera importación del bróker.

• Valor es la vista descrita arriba: cuánto valía cada día, con la línea Invertido.
• Rentabilidad muestra la rentabilidad del periodo, en porcentaje. La línea parte del 0 %, marcado como Inicio, y se pone verde por encima y roja por debajo. Incluye los dividendos cobrados.

En Rentabilidad, junto al valor aparece la rentabilidad del periodo elegido, por ejemplo “+12,3 % de rentabilidad este año”. Al recorrer el gráfico, ves la rentabilidad desde el inicio del periodo hasta ese día.

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Qué mide la rentabilidad

La rentabilidad mide cómo le ha ido a la inversión en sí, sin importar cuándo metiste o sacaste dinero. Por eso una compra o una venta no hacen subir ni bajar la línea: dos personas con el mismo fondo durante el mismo periodo ven el mismo porcentaje, aunque hayan invertido importes distintos en fechas distintas.

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Rentabilidad anual

La Rentabilidad anual indica cuánto ha rendido tu dinero al año, desde la primera compra hasta hoy. Cuenta todas las compras, ventas y dividendos, y cuándo ocurrió cada uno: el dinero que invertiste hace años pesa más que el del mes pasado. Es el tipo de interés anual que tendría que ofrecer un depósito para llegar al mismo resultado. Aparece en Insights, en la página de cada posición, y debajo del valor total, arriba en la página Inversiones, cuando hay al menos un año de historial: antes, un tipo anual calculado sobre pocos meses sería engañoso. En una posición que ya has vendido, solo cuenta el tiempo que la has tenido. Al lado, arriba en la página Inversiones, también aparecen los Dividendos en el período y los Dividendos en 12 meses de toda la cartera, cuando alguna posición ya ha pagado dividendos.

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Editar una operación

En Inversiones, abre la posición, baja hasta la sección Operaciones y haz clic en la operación. Puedes escribir una nota y asociar la operación a un movimiento de tu cuenta bancaria. La fecha, la cantidad, el precio y la comisión son de solo lectura.

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Añadir notas a una operación

Al editar una operación, el campo Notas guarda una nota personal, por ejemplo, el motivo de una compra o venta.

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Borrar operaciones

En la página de la posición, en la sección Operaciones, selecciona las operaciones con las casillas de selección y haz clic en el icono de la papelera, en la barra que aparece abajo.

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Posiciones cerradas

Cuando vendes la totalidad de una posición, deja de aparecer en la lista principal, para mantener a la vista solo lo que aún tienes. Las posiciones cerradas siguen en tu historial y conservan la ganancia o la pérdida ya realizada.

• Para verlas, abre el menú ⋯ en la parte superior de la página y activa Mostrar posiciones cerradas (el botón indica cuántas son). La opción solo aparece cuando tienes posiciones cerradas.
• Para quitar de la vista una posición cerrada que ya no te interesa, ábrela y elige Archivar en el menú de acciones (solo se pueden archivar posiciones cerradas). Para recuperarla, ábrela y elige Restaurar.

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Cuando un producto no aparece en la búsqueda

Si no encuentras el fondo, ETF o PPR que buscas, puedes sugerir que lo añadamos directamente desde la búsqueda. En Inversiones, haz clic en Añadir, busca el producto y elige Sugerir que añadamos este activo, al final de los resultados. El nombre ya viene rellenado; si lo sabes, indica el ISIN (figura en tu extracto) y envía. Mientras esperas la sugerencia, puedes registrar la posición con Añadir manualmente, en la misma ventana.

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Inversiones sin cotización

Una acción, un ETF o un fondo que aún no están en el catálogo, dinero puesto en una plataforma P2P, una participación en una empresa o dinero que le has prestado a alguien se registran en Añadir manualmente, en la misma ventana de Añadir. En lugar de la cantidad y el precio unitario, indicas cuánto pusiste y cuánto vale hoy, y la posición aparece en la sección Sin cotización. Consulta inversiones sin cotización automática.

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Importar un archivo del bróker

Importar archivo, en el menú ⋯ de la parte superior de la página, abre la ventana para elegir el CSV o TSV que exportaste del bróker. Revisa las operaciones y confirma para guardarlas. Consulta importar y exportar datos.

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Cómo se agrupan las inversiones

Tus inversiones aparecen en tres secciones: Inversiones para lo que cotiza, Aforro para los Certificados de Aforro y Sin cotización para aquellas cuyo valor indicas tú. En el menú ⋯ de la parte superior de la página, en Vista, elige Por tipo para ver el total de cada sección, o Por categoría para ver las posiciones por clase de activo. Si alguna inversión tiene una plataforma indicada, aparece además Por plataforma. En la vista por categoría, una acción que registraste manualmente cuenta como acción y un ETF como ETF. Solo las inversiones fuera de mercado, como el P2P o una participación en una empresa, forman una categoría propia, Alternativos.

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