Pianificare insieme in uno spazio

Quando i conti vivono in uno spazio, puoi pianificare i soldi insieme: budget e obiettivi che tutti vedono, movimenti che qualsiasi membro può correggere e un conto chiaro di quanto ha messo ciascuno.

I budget di uno spazio

Un budget di uno spazio conta i conti che vivono in quello spazio, di chiunque siano. Lo vedono tutti i membri e i Membri possono modificarlo. Solo chi lo ha creato, il Proprietario e i Gestori possono eliminarlo o toglierlo dallo spazio.

• Creare: nello spazio, in Pianificazione, Budget, crea il budget come al solito.
• Spostare un tuo budget: nel menu del budget, scegli Metti in uno spazio.
• Togliere: con Togli dallo spazio, il budget torna personale e conta solo i conti personali.

Un budget di uno spazio può seguire una categoria creata da qualsiasi membro. Per il resto, vedi Budget.

Gli obiettivi di uno spazio

Un obiettivo può appartenere a uno spazio. Crealo dentro lo spazio oppure, su un tuo obiettivo, apri il menu (⋯) e scegli Metti in uno spazio e poi lo spazio.

• Chi può cosa: tutti i membri vedono l’obiettivo. Il Proprietario, i Gestori e i Membri possono modificare nome, importo da raggiungere, piano e quanto è messo da parte; un Membro non può eliminarlo.
• Da dove arrivano i soldi: un obiettivo di uno spazio può mettere da parte soldi da qualsiasi conto che vive in quello spazio, di chiunque sia. In Gestisci conti, ogni conto di un’altra persona dice di chi è (per esempio, Di Ana); i tuoi non hanno etichetta. I conti che mostrano solo il saldo e quelli fuori dallo spazio non compaiono. Tutti insieme, gli obiettivi dello spazio non mettono mai da parte più di quanto un conto ha libero (il saldo meno il saldo minimo). L’avanzamento è uno solo, uguale per tutti i membri. Un Lettore vede l’obiettivo ma non sceglie i conti.
• Prima degli obiettivi personali: su un conto che vive in uno spazio, gli obiettivi dello spazio contano per primi. Un obiettivo personale che usa lo stesso conto prende quello che resta.
• Spostarlo lì: i soldi che ha già devono trovarsi in conti di quello spazio; se non è così, l’app te lo dice e l’obiettivo non si sposta. Il fondo automatico è sempre personale e non si può spostare.
• Togliere: con Togli dallo spazio, l’obiettivo torna personale. Possono farlo solo chi lo gestisce, il Proprietario o un Gestore. Fuori dallo spazio, l’obiettivo non tiene più soldi dei conti di altre persone e conserva quelli che tiene nei conti di chi lo gestisce.
• Quando un conto esce: se un conto esce dallo spazio, passa a mostrare solo il saldo o se ne va con chi l’ha messo lì, gli obiettivi dello spazio smettono di tenere soldi da quel conto. Quando chi gestisce l’obiettivo esce dallo spazio, o lo spazio viene chiuso, l’obiettivo torna a quella persona come obiettivo personale.

Spostare un obiettivo in uno spazio, o fuori, ne mantiene la storia. Per il resto, vedi Obiettivi.

Le categorie di uno spazio

Ogni spazio ha la sua lista di categorie. Parte come una copia della lista abituale di chi lo ha creato, e le categorie di chi mette un conto nello spazio si aggiungono. Il Proprietario e i Gestori gestiscono la lista in Impostazioni dello spazio, nella riga Categorie. Le tue categorie non sono più nelle Impostazioni dell’account: in Personale o in Tutti gli spazi, apri il selettore in alto nel menu laterale e scegli Categorie.

• Aggiungi categoria: crea una categoria di spesa o di entrata.
• Cambia nome.
• Unisci a un’altra categoria: i movimenti dello spazio che erano in una passano all’altra, e la prima esce dalla lista.
• Nascondi: la categoria non viene più proposta, ma si vede ancora nei movimenti che la hanno già.

I Membri e i Lettori vedono la lista ma non la modificano. Quando ricategorizzi un movimento dello spazio, scegli dalla lista dello spazio.

Modificare i movimenti condivisi

Su un movimento del conto di un’altra persona che vive nello spazio, un Membro può usare Modifica per cambiare il Nome, la Categoria e la Nota. La categoria si sceglie dalla lista dello spazio: categorie di spesa per i soldi in uscita e di entrata per quelli in entrata. Se scegli una categoria che il proprietario del movimento non aveva, la ottiene anche lui nella sua lista. Una riga sul movimento dice chi l’ha modificato per ultimo e quando, per esempio «Modificato da Ana il 12/11». Accanto alla categoria, Dividi ripartisce il movimento in 2-10 parti, ciascuna con la sua categoria, che sommate diano l’importo del movimento. Poi Modifica la divisione cambia le parti e Riunisci in una categoria annulla la divisione. Se a dividere il movimento è stato il titolare del conto, solo lui può modificare la divisione. I trasferimenti e gli investimenti non possono essere ricategorizzati né divisi da un altro membro.

La mia parte

In Conti, nel tuo spazio personale, la scheda La mia parte elenca ogni conto che vive in uno dei tuoi spazi. Per ciascuno mostra quanto è stato Speso dal conto questo mese, la tua parte di quella spesa e quanto Hai trasferito su di esso. Dal menu del conto, Come conta nel tuo spazio personale apre tre scelte:

• Per intero: il conto conta tutto nel tuo spazio personale, come se fosse solo tuo.
• Una parte: conta la percentuale che indichi di ogni movimento e del saldo.
• Non conta: il conto resta solo nello spazio.

La scelta cambia solo il tuo spazio personale: saldo, entrate e uscite, patrimonio e i tuoi budget personali contano quella parte. Lo spazio e Tutto contano sempre il conto per intero, una sola volta, quindi se conti un conto per intero o in parte, il tuo spazio personale più gli altri spazi dà più di Tutto. Gli elenchi continuano a mostrare ogni movimento al suo importo reale; solo i totali portano la parte. Per un conto che conta in parte, Conti e la pagina del conto mostrano le due cifre, il saldo reale e, accanto, la tua parte (per esempio, 4.212,80 € · la tua parte: 2.106,40 €), e il saldo dopo ogni movimento è sempre quello reale. La scelta è sempre tua e la vedi nel momento in cui comincia a contare. Quando metti un conto in uno spazio che ha già altre persone, il passaggio di condivisione mostra Nel tuo spazio personale, con Per intero già selezionato. Quando inviti la prima persona in uno spazio che contiene già conti tuoi, l’invito elenca quei conti con la stessa scelta: vale da quando la persona accetta, e non cambia nulla se l’invito non viene accettato. Un conto in uno spazio privato non conta nel tuo spazio personale. Quando qualcuno esce, compresa l’ultima altra persona, ciò che hai scelto resta. Gli altri membri partono da Non conta per i conti che non sono loro, finché non scelgono.

Trasferimenti verso il conto cointestato

Quando trasferisci dal tuo conto a un conto che un altro membro ha messo nello spazio, e i due movimenti sono categorizzati come trasferimenti, vengono collegati automaticamente e non contano né come spesa né come entrata. Ciascuna delle due persone può annullare il collegamento. Vedi anche Come funzionano i trasferimenti. Se il movimento sul conto cointestato arrivava da un tuo conto e non è stato collegato, scegli Questo trasferimento è mio su quel movimento. Smette di contare come entrata dello spazio e come spesa tua. Funziona quando i due lati sono movimenti di banca, con lo stesso importo e la stessa valuta, a non più di tre giorni di distanza, e c’è una sola corrispondenza possibile. Se non ce n’è nessuna, o ce n’è più di una, l’app te lo dice.

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