Investimenti

Registra le tue posizioni in azioni, ETF e fondi. Il portafoglio si costruisce man mano che registri le operazioni, e il valore di mercato e i guadagni o le perdite si calcolano a partire dalle quotazioni. Apri Investimenti nella barra laterale (/investments).

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Registrare un acquisto o una vendita

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Cosa mostra l’elenco

Ogni riga riporta il nome del titolo. A destra ci sono quattro numeri, uguali in tutti i gruppi: Investito, quanto hai messo in questa posizione; Valore totale, quanto vale oggi; Rendimento, quanto hai guadagnato o perso in euro; e % Rendimento, lo stesso guadagno in percentuale. La somma della colonna Investito è esattamente l’Investito indicato in alto nella pagina. Sul computer, clicca sull’intestazione di una colonna per ordinare l’elenco in base a quella. Per le posizioni il cui valore indichi tu, sotto il Valore totale compare la data dell’ultimo valore registrato, per esempio “tuo valore, 4 set”. Con Plus, il Valore totale delle azioni statunitensi e delle criptovalute segue il mercato durante il giorno. Vedi quotazioni durante il giorno.

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Vedere i dettagli di una posizione

Clicca su una posizione dell’elenco per aprire la sua pagina di dettaglio:

• In alto nella pagina: valore di mercato, guadagni o perdite e il grafico dell’andamento, spiegato in Leggere il grafico. Sotto il valore, una seconda riga indica quanto ha guadagnato la posizione nel periodo scelto, per esempio “+82 € di guadagno quest’anno”. Il periodo si sceglie con il selettore di date nell’intestazione. L’ultima scorciatoia, Da sempre, parte dalla prima registrazione di questa posizione. Nel piano Gratuito, che limita lo storico, questa scorciatoia è contrassegnata come Plus.
• Operazioni: lo storico completo di acquisti e vendite, dalla più recente alla più vecchia (nello stesso giorno gli acquisti vengono prima delle vendite, quindi una vendita compare sopra l’acquisto di quel giorno; quelle dello stesso tipo restano nell’ordine in cui le hai inserite, con l’ultima in cima), con selezione multipla per eliminare in blocco. Ogni riga inizia con un’icona del tipo: una freccia ↗ per un acquisto, una freccia ↘ per una vendita e un grafico a torta per un dividendo.
• Approfondimenti e Dettagli, a fianco (sotto, su uno schermo stretto): il costo totale, il numero di quote, il peso nel portafoglio, il prezzo medio a cui hai comprato, il prezzo attuale e la data dell’ultima quotazione. Quando la posizione ha già pagato dividendi, compaiono anche Dividendi nel periodo, nel periodo scelto, e Dividendi in 12 mesi. Con almeno un anno di storico, compare inoltre il suo Rendimento annuo.

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Leggere il grafico

La linea principale mostra quanto valeva la posizione ogni giorno. La linea sottile sotto, Investito, mostra i soldi che hai messo nella posizione: sale quando compri e scende quando vendi. La linea del valore è verde finché resta sopra Investito e rossa quando scende sotto, e la fascia colorata tra le due mostra quanto stai guadagnando o perdendo ogni giorno.

• Acquisti, vendite e dividendi. Un acquisto appare come un piccolo anello con una freccia ↗, una vendita come un anello con una freccia ↘, e un dividendo come un punto verde acqua. Quelli molto vicini tra loro si riuniscono in uno solo, e un giorno con movimenti di tipi diversi mostra un anello grigio.
• Il salto di un acquisto o di una vendita. Quando compri o vendi, il valore della posizione sale o scende di colpo perché sono entrati o usciti soldi, non perché l’investimento ha guadagnato o perso. Quel salto è disegnato come un tratto sottile e grigio, perché non venga scambiato per rendimento.
• Massimo, minimo e oggi. Il valore più alto e quello più basso del periodo sono indicati accanto ai loro punti, e un punto alla fine della linea segna il giorno di oggi.
• Scorrere il grafico. Passando il mouse o il dito sulla linea, vedi il valore di ogni giorno e, se ci sono stati movimenti, cosa è successo, per esempio “Acquisto · 10 quote” o “1 acquisto · 1 dividendo”.
• Valori stimati e mancanti. Un tratto punteggiato e più chiaro indica che il valore di quei giorni è una stima, perché l’ultimo prezzo noto ha più di 5 giorni. Scorrendolo, il grafico mostra per esempio “Valore stimato · ultimo prezzo del 2 mar”. Un vuoto nella linea significa che il valore di quei giorni non è noto. Consulta valori stimati nei grafici.

Finché il costo di una posizione non è noto, per esempio per azioni trasferite da un altro broker senza costo di acquisto, il grafico non mostra la linea Investito e resta di un solo colore. Il grafico del totale, in alto nella pagina Investimenti, si legge allo stesso modo per tutto il portafoglio: la sua linea Investito somma quanto hai messo in tutte le posizioni.

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Il guadagno nel periodo

La riga sotto il valore della posizione, per esempio “+82 € di guadagno quest’anno”, indica quanto ha guadagnato o perso la posizione nel periodo scelto, senza contare i soldi che hai messo o tolto in quel periodo. Se la posizione valeva 1.000 € a gennaio, hai comprato altri 500 € a marzo e oggi vale 1.600 €, il valore è salito di 600 €, ma il guadagno dell’anno è di 100 €: gli altri 500 € erano soldi tuoi. I dividendi incassati non sono inclusi. Con Da sempre, questa riga non compare: il guadagno su tutto lo storico è quello che vedi già in guadagni o perdite, in alto nella pagina.

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Valore e rendimento

Accanto al grafico, il selettore Valore / Rendimento cambia ciò che il grafico mostra. Lo trovi nel grafico del totale, in alto nella pagina Investimenti, e nella pagina di ogni posizione quotata. La scelta viene memorizzata sul dispositivo. Il selettore non compare in una posizione di cui non si conosce il costo, né mentre è in corso una prima importazione dal broker.

• Valore è la vista descritta sopra: quanto valeva ogni giorno, con la linea Investito.
• Rendimento mostra il rendimento del periodo, in percentuale. La linea parte dallo 0%, indicato come Inizio, ed è verde sopra e rossa sotto. I dividendi incassati sono inclusi.

Nella vista Rendimento, accanto al valore compare il rendimento del periodo scelto, per esempio “+12,3% di rendimento quest’anno”. Scorrendo il grafico, vedi il rendimento dall’inizio del periodo fino a quel giorno.

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Cosa misura il rendimento

Il rendimento misura come è andato l’investimento in sé, a prescindere da quando hai messo o tolto soldi. Per questo un acquisto o una vendita non fanno salire né scendere la linea: due persone con lo stesso fondo nello stesso periodo vedono la stessa percentuale, anche se hanno investito importi diversi in date diverse.

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Rendimento annuo

Il Rendimento annuo indica quanto hanno reso in media ogni anno i tuoi soldi, dal primo acquisto a oggi. Tiene conto di ogni acquisto, vendita e dividendo, e di quando è avvenuto: i soldi investiti anni fa pesano più di quelli investiti il mese scorso. È il tasso annuo che un conto deposito avrebbe dovuto offrire per arrivare allo stesso risultato. Compare in Approfondimenti, nella pagina di ogni posizione, e sotto il valore totale, in alto nella pagina Investimenti, quando c’è almeno un anno di storico: prima, un tasso annuo calcolato su pochi mesi sarebbe fuorviante. Per una posizione che hai venduto conta solo il periodo in cui l’hai tenuta. Accanto, in alto nella pagina Investimenti, compaiono anche i Dividendi nel periodo e i Dividendi in 12 mesi di tutto il portafoglio, quando una posizione ha già pagato dividendi.

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Modificare un’operazione

In Investimenti, apri la posizione, scorri fino alla sezione Operazioni e clicca sull’operazione. Puoi scrivere una nota e collegare l’operazione a un movimento del tuo conto bancario. Data, quantità, prezzo e commissione sono di sola lettura.

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Aggiungere note a un’operazione

Quando modifichi un’operazione, il campo Note conserva una nota personale, per esempio il motivo di un acquisto o di una vendita.

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Eliminare operazioni

Nella pagina della posizione, nella sezione Operazioni, seleziona le operazioni con le caselle di controllo e clicca sull’icona del cestino, nella barra che compare in basso.

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Posizioni chiuse

Quando vendi una posizione per intero, non compare più nell’elenco principale, così resta in vista solo quello che hai ancora. Le posizioni chiuse restano nel tuo storico e conservano il guadagno o la perdita già realizzati.

• Per vederle, apri il menu ⋯ in alto nella pagina e attiva Mostra posizioni chiuse (il pulsante indica quante sono). L’opzione compare solo quando hai posizioni chiuse.
• Per mettere da parte una posizione chiusa che non vuoi più vedere, aprila e scegli Archivia nel menu delle azioni (si possono archiviare solo le posizioni chiuse). Per recuperarla, aprila e scegli Ripristina.

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Quando un prodotto non compare nella ricerca

Se non trovi il fondo, l’ETF o il PPR che cerchi, puoi suggerirci di aggiungerlo direttamente dalla ricerca. In Investimenti, clicca su Aggiungi, cerca il prodotto e scegli Suggerisci di aggiungere questo prodotto, in fondo ai risultati. Il nome è già compilato; se lo conosci, indica l’ISIN (è sul tuo estratto) e invia. Mentre il suggerimento è in attesa, puoi registrare la posizione con Aggiungi manualmente, nella stessa finestra.

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Investimenti senza quotazione

Un’azione, un ETF o un fondo che non sono ancora nel catalogo, soldi messi su una piattaforma P2P, una quota in una società o soldi che hai prestato a qualcuno si registrano in Aggiungi manualmente, nella stessa finestra Aggiungi. Invece della quantità e del prezzo unitario, indichi quanto hai messo e quanto vale oggi, e la posizione compare nella sezione Senza quotazione. Consulta investimenti senza quotazione automatica.

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Importare un file del broker

Importa file, nel menu ⋯ in alto nella pagina, apre la finestra per scegliere il CSV o il TSV che hai esportato dal broker. Controlla le operazioni e conferma per salvarle. Consulta importare ed esportare i dati.

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Come vengono raggruppati gli investimenti

I tuoi investimenti compaiono in tre sezioni: Investimenti per ciò che è quotato, Aforro per i Certificados de Aforro e Senza quotazione per quelli il cui valore indichi tu. Nel menu ⋯ in alto nella pagina, in Vista, scegli Per tipo per vedere il totale di ogni sezione, o Per categoria per vedere le posizioni per classe di attivo. Se un investimento ha una piattaforma indicata, compare anche Per piattaforma. Nella vista per categoria, un’azione che hai registrato manualmente conta come azione e un ETF come ETF. Solo gli investimenti fuori mercato, come il P2P o una quota in una società, formano una categoria a parte, Alternativi.

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