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# Investissements
> Suivez vos actions, ETF et fonds : positions, transactions et performance du portefeuille.
Suivez vos positions en actions, ETF et fonds. Votre portefeuille se construit à mesure que vous saisissez vos transactions, et guito calcule la valeur de marché et les plus ou moins-values à partir des cours.
Dans la barre latérale, ouvrez **Investissements** (`/investments`).
## Enregistrer un achat ou une vente
Cliquez sur **Ajouter** en haut de la page. La même fenêtre sert pour les actifs que guito cote et pour les autres. Pour une position déjà présente dans le portefeuille, utilisez plutôt **Ajouter une transaction**, en haut de la page de cette position.
Saisissez le nom, le symbole ou l’ISIN (le code à 12 caractères indiqué sur votre relevé, par exemple IE00B4KBBD01). Actions, ETF, fonds, cryptomonnaies et Certificados de Aforro apparaissent dans les mêmes résultats.
Sélectionnez l’actif et indiquez le sens de l’opération (achat ou vente), la date et la quantité. Si l’actif est coté sur plusieurs places, confirmez dans **Cotation** celle où vous avez passé l’ordre avant de saisir le prix ; dans l’application mobile, choisissez-la dans **Place de cotation**, à la même étape que le prix. Le prix unitaire et la commission sont exprimés dans la devise de cette place. Dans l’application mobile, changer de place de cotation efface le prix et, si la devise change, la commission aussi. Vérifiez dans le récapitulatif que la place de cotation et le prix correspondent bien à votre opération ; pour les corriger, revenez à l’étape précédente.
Le prix unitaire accepte jusqu’à huit décimales, y compris des prix inférieurs à un centime. Si aucun cours n’est disponible pour l’actif, revenez à la recherche pour en choisir un autre ou utilisez **Ajouter manuellement**.
Pour une vente, guito affiche sous la quantité ce que vous détenez, et **Tout vendre** reprend la position entière. Une vente porte sur l’endroit où vous détenez les titres : si vous détenez le même produit sur plusieurs places de cotation, indiquez dans **Vendre depuis** celle où vous vendez ; chaque place se vend séparément.
Pour un achat, choisissez dans **Compte d’origine** le compte débité. Pour une vente, choisissez dans **Compte de destination** le compte crédité. Cette étape est facultative.
Sur un compte connecté à la banque, guito cherche l’opération correspondante et, s’il la trouve, la présélectionne (touchez-la pour en choisir une autre). Inutile de la créer : c’est l’opération de la banque, avec son libellé et sa référence.
Si elle n’est pas encore arrivée, choisissez **Pas encore reçue de la banque ?**. guito enregistre quand même l’achat et, dès que l’opération arrive, la remplace automatiquement par celle de la banque, pour que le même paiement n’apparaisse pas deux fois dans vos opérations.
Sur un compte que guito ne synchronise pas, indiquez le montant et guito crée l’opération pour vous.
**Ajouter une transaction** enregistre et ferme la fenêtre. **Enregistrer et en ajouter une autre** enregistre la transaction et vous ramène à la recherche pour la suivante.
Si guito a déjà une transaction identique (même produit, même jour, même type, même quantité et même prix), il vous demande si vous voulez quand même l’enregistrer. S’il s’agit vraiment d’une autre transaction, par exemple un deuxième achat identique le même jour, choisissez **Enregistrer quand même**. Si vous enregistrez une transaction sans voir de confirmation, puis la modifiez et l’enregistrez de nouveau, guito ne la crée pas une deuxième fois, car la première a déjà été enregistrée. Il affiche **Cette opération a déjà été enregistrée avec d’autres valeurs**, et vous pouvez l’ouvrir dans la liste des transactions pour la modifier.
Les PPR (le plan d’épargne retraite portugais) et les fonds, y compris les unités de compte, s’enregistrent comme les actions et les ETF. L’offre gratuite inclut 1 PPR ; les fonds d’investissement et les PPR supplémentaires font partie de l’[offre Plus](/fr/account/plans-and-pricing). Les actions et les ETF ne sont pas limités, quelle que soit l’offre.
## Ce qu’affiche la liste
Chaque ligne porte le nom de l’actif.
À droite, quatre chiffres, les mêmes dans tous les groupes : **Investi**, ce que vous avez mis dans la position ; **Valeur totale**, ce qu’elle vaut aujourd’hui ; **Rendement**, ce que vous avez gagné ou perdu en euros ; et **% rendement**, ce même gain en pourcentage. Le total de la colonne **Investi** correspond exactement au montant **Investi** affiché en haut de la page. Sur ordinateur, cliquez sur l’en-tête d’une colonne pour trier la liste.
Pour les positions dont vous indiquez vous-même la valeur, la date de la dernière valeur saisie s’affiche sous la **Valeur totale**, par exemple « valeur indiquée 4 sept. ».
Avec [Plus](/fr/account/plans-and-pricing), la **Valeur totale** des actions américaines et des cryptomonnaies suit le marché pendant la journée. Voir [cours en séance](/fr/concepts/quotes-and-pricing#cours-en-séance).
## Voir le détail d’une position
Cliquez sur une position pour ouvrir sa page :
* En haut : la valeur de marché, la plus ou moins-value et le graphique d’évolution, expliqué dans [Lire le graphique](#lire-le-graphique). Sous la valeur, une deuxième ligne indique ce que la position a gagné sur la période choisie, par exemple « +82 € de gain cette année ».
Choisissez la période avec le sélecteur de dates de l’en-tête. Son dernier raccourci, **Depuis le début**, part du premier enregistrement de cette position. Avec l’offre gratuite, qui limite l’historique, ce raccourci porte la mention Plus.
* **Transactions** : l’historique complet des achats et des ventes, de la plus récente à la plus ancienne (pour un même jour, les achats passent avant les ventes : une vente s’affiche donc au-dessus de l’achat du même jour ; les opérations de même type gardent l’ordre dans lequel vous les avez saisies, la dernière en haut), avec sélection multiple pour supprimer plusieurs lignes d’un coup. Chaque ligne commence par une icône selon le type : une flèche ↗ pour un achat, une flèche ↘ pour une vente et un graphique en secteurs pour un dividende.
* **Analyses** et **Détails**, à côté (en dessous sur un petit écran) : le coût total, le nombre d’unités, le poids dans le portefeuille, le prix moyen d’achat, le prix actuel et la date du dernier cours. Lorsque la position a déjà versé des dividendes, **Dividendes sur la période** et **Dividendes sur 12 mois** s’affichent aussi. Avec au moins un an d’historique, vous voyez en plus son [Rendement annuel](#rendement-annuel).
## Lire le graphique
La ligne principale montre ce que valait la position chaque jour. La ligne fine en dessous, **Investi**, montre l’argent que vous avez placé dans la position : elle monte quand vous achetez et descend quand vous vendez. La ligne de la valeur est verte tant qu’elle reste au-dessus de **Investi** et rouge quand elle passe en dessous, et la bande colorée entre les deux montre ce que vous gagnez ou perdez chaque jour.
* **Achats, ventes et dividendes.** Un achat apparaît comme un petit anneau avec une flèche ↗, une vente comme un anneau avec une flèche ↘, et un dividende comme un point bleu-vert. Ceux qui tombent très près les uns des autres sont regroupés en un seul, et un jour qui mêle plusieurs types d’opérations affiche un anneau gris.
* **Le saut d’un achat ou d’une vente.** Quand vous achetez ou vendez, la valeur de la position monte ou baisse d’un coup parce que de l’argent est entré ou sorti, pas parce que l’investissement a gagné ou perdu. Ce saut est tracé en un trait fin et gris, pour ne pas être pris pour de la performance.
* **Plus haut, plus bas et aujourd’hui.** La valeur la plus haute et la plus basse de la période sont indiquées à côté de leurs points, et un point au bout de la ligne marque le jour d’aujourd’hui.
* **Parcourir le graphique.** Survolez la ligne ou faites-y glisser le doigt pour voir la valeur de chaque jour et, s’il y a eu des opérations, ce qui s’est passé, par exemple « Achat · 10 unités » ou « 1 achat · 1 dividende ».
* **Valeurs estimées et manquantes.** Un tronçon en pointillés indique que la valeur de ces jours-là est une estimation, parce que le dernier prix connu a plus de 5 jours. En le parcourant, le graphique affiche par exemple « Valeur estimée · dernier cours du 2 mars ». Un trou dans la ligne signifie que la valeur de ces jours-là est inconnue. Consultez [Valeurs estimées dans les graphiques](/fr/concepts/quotes-and-pricing#valeurs-estimées-dans-les-graphiques).
Tant que le coût d’une position n’est pas connu, par exemple pour des actions transférées depuis un autre courtier sans coût d’acquisition, le graphique n’affiche pas la ligne **Investi** et reste d’une seule couleur.
Le graphique du total, en haut de la page **Investissements**, se lit de la même façon pour tout le portefeuille : sa ligne **Investi** additionne ce que vous avez placé dans toutes les positions.
Sur ordinateur, vous pouvez examiner de près un tronçon du graphique : faites glisser la souris dessus et ce tronçon devient la période choisie. La valeur et la performance suivent. Pour revenir en arrière, choisissez une autre période dans le sélecteur de dates.
### Le gain sur la période
La ligne sous la valeur de la position, par exemple « +82 € de gain cette année », indique ce que la position a gagné ou perdu sur la période choisie, sans compter l’argent que vous y avez mis ou retiré pendant cette période. Si la position valait 1 000 € en janvier, que vous avez acheté 500 € de plus en mars et qu’elle vaut 1 600 € aujourd’hui, la valeur a augmenté de 600 €, mais le gain de l’année est de 100 € : les 500 € restants étaient votre propre argent. Les dividendes perçus ne sont pas comptés.
Avec **Depuis le début**, cette ligne n’apparaît pas : le gain sur tout l’historique est la plus ou moins-value que vous voyez déjà en haut de la page.
## Valeur et performance
Le sélecteur **Valeur** / **Performance**, en haut à droite de la carte du graphique (sous le graphique dans l’application), change ce que le graphique affiche. Il se trouve sur le graphique du total, en haut de la page **Investissements**, et sur la page de chaque position cotée. Votre choix est mémorisé sur l’appareil. Le sélecteur n’apparaît pas sur une position dont le coût n’est pas connu, ni pendant le traitement d’une première importation du courtier.
* **Valeur** est la vue décrite ci-dessus : la valeur de chaque jour, avec la ligne **Investi**.
* **Performance** affiche la performance de la période, en pourcentage. La ligne part de 0 %, signalé par **Début** là où elle commence, et passe en vert au-dessus et en rouge en dessous. Les dividendes perçus sont inclus.
Dans la vue **Performance**, la performance de la période choisie s’affiche à côté de la valeur, par exemple « +12,3 % de performance cette année ». En parcourant le graphique, vous voyez la performance depuis le début de la période jusqu’à ce jour-là.
### Ce que mesure la performance
La performance mesure ce qu’a rapporté l’investissement lui-même, quel que soit le moment où vous avez apporté ou retiré de l’argent. C’est pourquoi un achat ou une vente ne fait ni monter ni descendre la ligne : deux personnes qui détiennent le même fonds sur la même période voient le même pourcentage, même si elles ont investi des montants différents à des dates différentes.
### Rendement annuel
Le **Rendement annuel** indique le rendement annuel de votre argent, de votre premier achat à aujourd’hui. Il tient compte de chaque achat, de chaque vente et de chaque dividende, et de leur date : l’argent investi il y a plusieurs années pèse davantage que celui investi le mois dernier. C’est le taux annuel qu’un placement à taux fixe aurait dû offrir pour arriver au même résultat.
Il s’affiche dans **Analyses**, sur la page de chaque position, et sous la valeur totale, en haut de la page **Investissements**, dès qu’il y a au moins un an d’historique : avant, un taux annuel calculé sur quelques mois serait trompeur. Pour une position que vous avez vendue, seule compte la période pendant laquelle vous l’avez détenue.
À côté, en haut de la page **Investissements**, s’affichent aussi les **Dividendes sur la période** et les **Dividendes sur 12 mois** de tout le portefeuille, dès qu’une position a versé des dividendes.
## Modifier une transaction
Dans **Investissements**, ouvrez la position, descendez jusqu’à la section **Transactions** et cliquez sur la transaction. Vous pouvez y ajouter une note et la relier à une opération de votre compte bancaire. La date, la quantité, le prix et la commission ne sont pas modifiables.
Impossible de changer le sens de l’opération (achat ou vente). Pour le corriger, supprimez la transaction et créez-en une nouvelle.
## Ajouter des notes à une transaction
Quand vous modifiez une transaction, le champ **Notes** vous permet de garder une note personnelle, par exemple la raison d’un achat ou d’une vente.
## Supprimer des transactions
Sur la page de la position, dans la section **Transactions**, sélectionnez les transactions avec les cases à cocher et cliquez sur l’icône de la corbeille, dans la barre qui apparaît en bas.
Supprimer toutes les transactions d’une position la retire du portefeuille.
## Positions clôturées
Quand vous vendez la totalité d’une position, elle disparaît de la liste principale, pour que l’écran ne montre que ce que vous détenez encore. Les positions clôturées restent dans votre historique, avec leur plus ou moins-value réalisée.
* Pour les afficher, ouvrez le menu **⋯** en haut de la page et activez **Afficher les positions clôturées** (le bouton indique leur nombre). L’option n’apparaît que si vous en avez.
* Pour ranger une position clôturée que vous ne voulez plus voir, ouvrez-la et choisissez **Archiver** dans le menu d’actions (seules les positions clôturées peuvent être archivées). Pour la retrouver, ouvrez-la et choisissez **Restaurer**.
## Si un produit n’apparaît pas dans la recherche
Vous ne trouvez pas le fonds, l’ETF ou le PPR que vous cherchez ? Suggérez son ajout directement depuis la recherche.
Dans **Investissements**, cliquez sur **Ajouter**, recherchez le produit et choisissez **Suggérer l’ajout de cet actif** en bas des résultats. Le nom est prérempli ; si vous le connaissez, indiquez l’**ISIN** (il figure sur votre relevé), puis envoyez.
Avec un ISIN de fonds ou d’ETF valide, le produit est ajouté tout de suite et vous pouvez l’enregistrer dans la foulée. Sans ISIN (par exemple un PPR qui n’a pas d’ISIN public), nous enregistrons votre suggestion et vous prévenons par e-mail dès que le produit est disponible. Vous pouvez aussi passer par l’assistant : s’il ne trouve pas le produit, il vous demande l’ISIN et se charge de la suggestion.
En attendant, vous pouvez enregistrer la position avec **Ajouter manuellement**, dans la même fenêtre.
## Investissements sans cours
Une action, un ETF ou un fonds pas encore présent au catalogue, de l’argent placé sur une plateforme de prêt entre particuliers (P2P), une participation dans une entreprise ou une somme prêtée à un proche s’enregistrent avec **Ajouter manuellement**, dans la même fenêtre **Ajouter**. Au lieu de la quantité et du prix unitaire, vous indiquez combien vous avez placé et ce que cela vaut aujourd’hui, et la position apparaît dans la section **Sans cotation**. Consultez [Investissements sans cotation automatique](/fr/features/manual-investments).
## Importer un fichier de courtier
**Importer un fichier**, dans le menu **⋯** en haut de la page, vous permet de choisir l’export CSV ou TSV de votre courtier. Vérifiez les opérations, puis confirmez pour les enregistrer. Consultez [Importer et exporter des données](/fr/features/import-export).
## Regroupement des investissements
Vos investissements sont répartis en trois sections : **Investissements** pour ce qui est coté, **Aforro** pour les Certificados de Aforro et **Sans cotation** pour ceux dont vous indiquez la valeur. Dans le menu **⋯** en haut de la page, sous **Vue**, choisissez **Par type** pour voir le total de chaque section, ou **Par catégorie** pour voir les positions par classe d’actifs. Si une plateforme est renseignée sur au moins un investissement, **Par plateforme** apparaît aussi.
Dans la vue par catégorie, une action saisie à la main compte comme une action, et un ETF comme un ETF. Seuls les investissements non cotés, comme le P2P ou une participation dans une entreprise, forment une catégorie à part : **Alternatifs**.
## Pages associées
Suivez vos Certificados de Aforro avec le reste de votre portefeuille.
Enregistrez et suivez vos positions en cryptomonnaies.
Actions, ETF, fonds, obligations et crypto sans cours dans guito, P2P, capital-risque, participations dans une entreprise et prêts à des tiers.
La place de vos investissements dans votre patrimoine total.
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